Top News_03 2016 Aug 2016

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Beim Opting-out-Verfahren schreibt der Bestandsübernehmende, beim dazu alternativen Code-of-Conduct-Verfahren der abgebende Makler die Kunden an.

Sonderfall: Übertragung mit allen Rechten und Pflichten

Speziell im Versicherungsbereich gibt es auch die Übertragung mit allen Rechten und Pflichten. Hierbei steht dem Übernehmenden als Recht zusätzlich zu den Rechten einer „normalen“ Übertragung (Abschlussgeschäft, z. B. Änderungsgeschäft mit Beitragserhö- hung, in diesem Fall: Bestandsprovision) auch die Dynamikprovisi- on zu. Als Pflicht allerdings auch die Übernahme des Stornorisikos. Alle Rechte und Pflichten können bei Einzelbestandsübertragung, Opting-out und interner Bestandsübertragung vereinbart werden. Die Formulare finden Sie in Business plus.

STARKER BCA-SERVICE BEI BESTANDSÜBERTRAGUNGEN

Für welche Form der Bestandsübertragung Sie sich auch entscheiden, die BCA unterstützt Sie dabei tatkräftig: • Fachliche Unterstützung bei allen Formen von Bestands- übertragungen durch das BCA Kompetenzcenter

Maklers bei der/den Depotstelle/n, überwacht den Übertragungsab- lauf und schlüsselt die Depots nach Eingang dem Vermittler zu. Bei a e Sc tte u te stüt t das o pete ce te de C tat ä t g ll n hri n n r z K m nz n r r B A kr f i . Bestandsübertragung von anderem Pool zur BCA Der bisherige Pool muss dem Vermittler eine schriftliche Bestands- freigabe erteilen. Diese Freigabe sendet der Makler zusammen mit einer Liste der betroffenen Kunden/Verträge, Bestandsübertragungs- formular, Maklervollmacht und Datenschutzerklärung an die BCA. Versicherung: Maklervollmacht und Datenschutzerklärung sind mitzusenden. Investment: Die BCA kümmert sich im Folgenden um die Ver- sendung an die Depotstellen und die Überwachung des Über- tragungsprozesses. Bestandsübertragung von Makler zu Makler Versicherung und Investment : Sind der bestandsabgebende und der bestandsaufnehmende Vermittler bereits der BCA ange- schlossen, erfolgt die Übertragung aufgrund eines von beiden unterschriebenen Antrags auf Bestandsübernahme, Daten- schutzerklärung und Maklervollmacht. Die BCA kümmert sich um die interne Übertragung und stellt neben einem Kundenan- schreiben persönlichen Support zur Verfügung. Will man große Bestände übertragen, kommt das opting-out-Ver- fahren zum Tragen. Aus Vereinfachungsgründen werden keine Einzelerlaubnisse eingeholt. Vielmehr werden die Kunden mit dem Hinweis angeschrieben, wenn kein Widerspruch erfolge, ge- he man von der Zustimmung zur Bestandsübertragung auf die BCA aus. Die BCA stellt dazu Musteranschreiben sowie weitere Formulare bereit und unterstützt Sie gern persönlich. Wie informiere ich meine Kunden?

• Von der Anbahnung bis zur Durchführung

Persönliche Betreuer

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• Kompetente individuelle Beratung

• Unkomplizierte Prozesse

• Alle erforderlichen Formulare und Musteranschreiben • Ständige Vertragsübersicht in Business plus

• Kommunikation mit Gesellschaften

GDV-Daten zum Download

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• Konsolidierung der Bestände bei Nachfolgeregelung

Fortsetzung folgt

Verliere ich dadurch die persönliche Beziehung zu den Maklerbe- treuern? Verdiene ich dann noch genauso viel Provision? Ist der Datenschutz 100-prozentig gewährleistet? Berechtigte Fragen – und die Antworten erfahren Sie in der nächsten TOPNEWS in Teil 2 unserer Artikelserie zur Bestandsübertragung. Und wie die Bestandsübertragung im Detail funktioniert, wie sie per Business plus oder DIVA umgesetzt wird, erfahren Sie aus Teil 3 in der übernächsten TOPNEWS-Ausgabe 1/2017.

Freuen Sie sich schon darauf!

KONTAKT E-Mail:

1. bestandsuebertragung_versicherung@bca.de 2. bestandsuebertragung_investment@bca.de

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