Top News_03 2016 Aug 2016

„My DWS Komfort Depot“ oder Zielgruppenansprache leicht gemacht

Der Zuschnitt auf individuelle Anlageziele, die hohe Flexibilität des DWS Komfort Depots aber auch die vertriebsunterstützenden Un- terlagen zum DWS Komfort Depot ermöglichen es Beratern, diese Investmentlösung speziell auf bestimmte Zielgruppen zuzuschnei- den. Eine Zielgruppe des DWS Komfort Depots ist z.B. der passive Sparer, der sein Erspartes trotz Niedrigzinsphase und Finanzre- pression auf Festgeld-, Girokonten bzw. Sparbüchern „eingeloggt“ hat. Mit der Überführung in ein DWS Komfort Depot können diese Gelder wieder renditeorientiert für den Kunden angelegt werden, bei gleichzeitig höchstmöglicher Verfügbarkeit. Auch Wiederanleger von ablaufenden Lebensversicherungen (LV) finden im DWS Komfort Depot die passende Antwort auf ihre Be- dürfnisse. Vermögen aus ablaufenden LVs können mittels des De- pots neu strukturiert sowie für unterschiedliche Ziele transparent angelegt werden. Ein Beispiel: Wenn ein Kunde 50.000 Euro aus einer frei werdenden LV anlegen möchte, kann er mittels unter- schiedlicher Anlageziele Ansparen aber auch Auszahlen ideal mit- einander koppeln. 35.000 Euro bspw. in das Anlageziel Invest- mentrente (einem Auszahlungsplan, der monatlich über die nächsten 7 Jahre leisten soll, investiert in den DWS Defensiv) und bswp. 15.000 Euro in das Anlageziel Vermögensaufbau (einem Einmalbeitrag, der langfristig über den Anlagehorizont von 20 Jahren an den Renditechancen der Aktienmärkte partizipieren soll, investiert in den DWS Dynamik). Der Kombinierbarkeit von Anlagezielen, Beitragshöhen und Anspardauern sind fast keine Grenzen gesetzt. Für den Vertriebsansatz Wiederanlage bzw. Ein- malbeitragsinvestition stellt die DWS u.a. ein Merkblatt für End- kunden zur Verfügung. Unter dem Titel DWS Komfort Depot In- vestmentrente werden die Vorteile des Entsparens mit einem Auszahlplan gegen Einmalbeitrag erläutert. In der Angebotssoft- ware wird außerdem ein Musterschreiben zur Verfügung gestellt, mit dem Kunden eine ablaufende LV – direkt und ohne Umweg der Überweisung auf ein Girokonto – in ein neu eröffnetes DWS Komfort Depot umleiten können. Die Vorteile des DWS Komfort Depots für Wiederanleger auf einen Blick: • Aufteilung des Wiederanlagevermögens auf unterschiedliche Anlageziele – nach individuellem Bedarf – Ansparen und Aus- zahlen miteinander kombinierbar • Möglichkeit der Anpassung der Anlageziele während der Lauf- zeit • Auf Wunsch Option Beitragsdepot – nach und nach können Kunden so Einmalbeiträge offensiver investieren Das DWS Komfort Depot Junior – Wünsche wahr werden lassen auch für die Kleinsten • Verfügbarkeit und Vererbbarkeit des Vermögens • Anlage z.B. in risikogesteuerten Mischfonds

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Die Ausgabeaufschläge der Fonds können flexibel rabattiert wer- den und bieten eine attraktive laufende Vergütung auf Basis des Fondsvermögens über die gesamte Laufzeit des Vertrags. Vereinfacht wird das Beraten dieser neuen Investmentlösung durch die Angebotssoftware DWS Power Inside, die eigens für das DWS Komfort Depot – nach dem Vorbild der DWS Riester Rechner – wei- terentwickelt wurde. Berater können initial bis zu 3 Anlageziele be- rechnen. Weitere Anlageziele sind über ein separates Serviceblatt jederzeit wählbar. Darüber hinaus können Berater individuelle An- gebote abrufen und auch ein sog. Transparenzkostenblatt mit Aus- weis der Effektivkosten für jedes Anlageziel zur Verfügung stellen. Auch ein VL-Vertrag ist mit dem DWS Komfort Depot umsetzbar. Der Clou: Die Anlageziele des DWS Komfort Depots können individu- ell nach Wunsch des Kunden benannt werden, diese werden dann auch in der Kundenkommunikation wiedergegeben. Ein Beispiel: hat der Kunde mit dem Berater z.B. die Anlageziele Altersvorsorge, Im- mobilientilgung und Autokauf mit entsprechender Laufzeit definiert, werden diese Ziele auch in der Depoteröffnung und in den Depotab- rechnungen und Jahresmitteilungen mitangedruckt. Das erhöht zum einen die Identifizierung des Kunden mit dem eigenen Depot und zum anderen die Bindung an die selbst definierten Sparziele.

Abb.: Illustrativer Aufbau eines DWS Komfort Depots (Muster)

3 / 2016

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